关于办理妨害名誉卡管理刑事案件详细答用法律若干题目的注释

  (四)相符催收的相关规定或者约定。

  第三条 窃取、收买、作恶挑供他人名誉卡新闻原料,足以捏造可进走营业的名誉卡,或者足以使他人以名誉卡持卡人名义进走营业,涉及名誉卡一张以上不悦五张的,按照刑法第一百七十七条之一第二款的规定,以窃取、收买、作恶挑供名誉卡新闻罪定罪行罚;涉及名誉卡五张以上的,答当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数目庞大”。

  (四)其他冒用他人名誉卡的情形。

  捏造空白名誉卡十张以上的,答当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“捏造名誉卡”,以捏造金融票证罪定罪行罚。

  第一条 复制他人名誉卡、将他人名誉卡新闻原料写入磁条介质、芯片或者以其他方法捏造名誉卡一张以上的,答当认定为刑法第一百七十七条第一款第四项规定的“捏造名誉卡”,以捏造金融票证罪定罪行罚。

  第九条 凶意透支的数额,是指公安机关刑事立案前卫未璧还的实际透支的本金数额,不包括利休、复利、滞纳金、手续费等发卡银走收取的费用。璧还或者支付的数额,答当认定为璧还实际透支的本金。

  第十三条 单位实走本注释规定的走为,适用本注释规定的相答自然人作恶的定罪量刑标准。

  (2009年10月12日最高人民法院审判委员会第1475次会议、2009年11月12日最高人民检察院第十一届检察委员会第二十二次会议议决,按照2018年7月30日最高人民法院审判委员会第1745次会议、2018年10月19日最高人民检察院第十三届检察委员会第七次会议议决的《最高人民法院、最高人民检察院关于修改〈关于办理妨害名誉卡管理刑事案件详细答用法律若干题目的注释〉的决定》修整)

  (三)透支后议决逃匿、转折相关方式等办法,躲避银走催收的;

  第十二条 忤逆国家规定,行使出售点终端机具(POS机)等方法,以虚拟营业、虚开价格、现金退货等方式向名誉卡持卡人直接支付现金,情节厉重的,答当按照刑法第二百二十五条的规定,以作恶经营罪定罪行罚。

  (三)捏造空白名誉卡五十张以上不悦二百五十张的;

  (五)出售、购买、为他人挑供捏造的名誉卡或者以子虚的身份表明骗领的名誉卡十张以上的。

  (一)拾得他人名誉卡并行使的;

  发卡银走挑供的相关证据原料,答当有银走做事人员签名和银走公章。

  (一)捏造名誉卡二十五张以上的;

  对所以否属于有效催收,答当按照发卡银走挑供的电话录音、新闻送达记录、信函送达回执、电子邮件送达记录、持卡人或者其家属签字以及其他催收原首证据原料作出判定。

  (二)行使子虚资信表明申领名誉卡后透支,无法璧还的;

  (四)其他情节稀奇厉重的情形。

  为依法惩治妨害名誉卡管理作恶运动,维护名誉卡管理秩序和持卡人相符法权好,按照《中华人民共和国刑法》规定,现就办理这类刑事案件详细答用法律的若干题目注释如下:

  第十条 凶意透支数额较大,在拿首公诉前通盘璧还或者具有其他情节微小情形的,能够不首诉;在一审判决前通盘璧还或者具有其他情节微小情形的,能够免予刑事责罚。但是,曾因名誉卡诈骗受过两次以上责罚的除外。

  刑法第一百九十六条第一款第三项所称“冒用他人名誉卡”,包括以下情形:

  (四)抽逃、迁移资金,隐没财产,躲避还款的;

  (一)捏造名誉卡五张以上不悦二十五张的;

  关于办理妨害名誉卡管理刑事案件详细答用法律若干题目的注释

  实走前款走为,数额在一百万元以上的,或者造成金融机构资金二十万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济亏损十万元以上的,答当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节厉重”;数额在五百万元以上的,或者造成金融机构资金一百万元以上逾期未还的,或者造成金融机构经济亏损五十万元以上的,答当认定为刑法第二百二十五条规定的“情节稀奇厉重”。

  第二条 明知是捏造的空白名誉卡而持有、运输十张以上不悦一百张的,答当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第一项规定的“数目较大”;作恶持有他人名誉卡五张以上不悦五十张的,答当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第二项规定的“数目较大”。

  第八条 凶意透支,数额在五万元以上不悦五十万元的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五十万元以上不悦五百万元的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额庞大”;数额在五百万元以上的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额稀奇庞大”。

  承担资产评估、验资、验证、会计、审计、法律服务等职责的中介构造或其人员,为名誉卡申请人挑供子虚的财产状况、收好、职务等资信表明原料,答当追究刑事义务的,按照刑法第二百二十九条的规定,别离以挑供子虚表明文件罪和出具表明文件壮大子虚罪定罪行罚。

  (三)捏造空白名誉卡二百五十张以上的;

  (二)明知是捏造的空白名誉卡而持有、运输一百张以上的;

  第七条 催收同时相符下列条件的,答当认定为本注释第六条规定的“有效催收”:

  (三)两次催收起码阻隔三十日;

  有下列情形之一的,答当认定为刑法第一百七十七条之一第一款规定的“数目庞大”:

  违背他人意愿,行使其居民身份证、军官证、士兵证、港澳居民去来要地本地通畅证、台湾居民来去大陆通畅证、护照等身份表明申领名誉卡的,或者行使捏造、变造的身份表明申领名誉卡的,答当认定为刑法第一百七十七条之一第一款第三项规定的“行使子虚的身份表明骗领名誉卡”。

  发卡银走挑供的相关证据原料,答当有银走做事人员签名和银走公章。

  (二)催收答当采用能够确认持卡人收悉的方式,但持卡人有意躲避催收的除外;

  第四条 为名誉卡申请人制作、挑供子虚的财产状况、收好、职务等资信表明原料,涉及捏造、变造、营业国家机关公文、证件、印章,或者涉及捏造公司、企业、事业单位、人民整体印章,答当追究刑事义务的,按照刑法第二百八十条的规定,别离以捏造、变造、营业国家机关公文、证件、印章罪和捏造公司、企业、事业单位、人民整体印章罪定罪行罚。

  对所以否以作恶占领为方针,答当综相符持卡人名誉记录、还款能力和意愿、申领和透支名誉卡的状况、透支资金的用途、透支后的外现、未按规定还款的因为等情节作出判定。不得单纯按照持卡人未按规定还款的原形认定作恶占领方针。

  捏造名誉卡,有下列情形之一的,答当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节稀奇厉重”:

  第十一条 发卡银走违规以名誉卡透支形势变相发放贷款,持卡人未按规定璧还的,不适用刑法第一百九十六条“凶意透支”的规定。组成其他作恶的,以其他作恶论处。

  本条所称“名誉卡内存款余额、透支额度”,以名誉卡被捏造后发卡走记录的最高存款余额、可透支额度计算。

  捏造名誉卡,有下列情形之一的,答当认定为刑法第一百七十七条规定的“情节厉重”:

  (四)行使子虚的身份表明骗领名誉卡十张以上的;

  具有以下情形之一的,答当认定为刑法第一百九十六条第二款规定的“以作恶占领为方针”,但有证据表明持卡人实在不具有作恶占领方针的除外:

  第五条 行使捏造的名誉卡、以子虚的身份表明骗领的名誉卡、取消的名誉卡或者冒用他人名誉卡,进走名誉卡诈骗运动,数额在五千元以上不悦五万元的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”;数额在五万元以上不悦五十万元的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额庞大”;数额在五十万元以上的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额稀奇庞大”。

  (一)明知异国还款能力而大量透支,无法璧还的;

  (六)其他作恶占领资金,拒不璧还的情形。

  (五)行使透支的资金进走作恶运动的;

  (二)捏造的名誉卡内存款余额、透支额度单独或者相符计数额在一百万元以上的;

  (二)捏造的名誉卡内存款余额、透支额度单独或者相符计数额在二十万元以上不悦一百万元的;

  (三)作恶持有他人名誉卡五十张以上的;

  (一)明知是捏造的名誉卡而持有、运输十张以上的;

  持卡人以作恶占领为方针,采用上述方式凶意透支,答当追究刑事义务的,按照刑法第一百九十六条的规定,以名誉卡诈骗罪定罪行罚。

  (二)骗取他人名誉卡并行使的;

  (一)在透支超过规定限额或者规按期限后进走;

  检察机关在审阅首诉、拿首公诉时,答当按照发卡银走挑供的营业明细、分类账单(透支账单、还款账单)等证据原料,结相符作恶嫌疑人、被告人及其辩护人所挑辩解、辩护偏见及相关证据原料,审阅认定凶意透支的数额;凶意透支的数额难以确定的,答当按照司法会计、审计通知,结相符其他证据原料审阅认定。人民法院在审判过程中,答当在对上述证据原料查证属实的基础上,对凶意透支的数额作出认定。

  (四)其他情节厉重的情形。

  (三)窃取、收买、骗取或者以其他作恶方式获取他人名誉卡新闻原料,并议决互联网、通讯终端等行使的;

  第六条 持卡人以作恶占领为方针,超过规定限额或者规按期限透支,经发卡银走两次有效催收后超过三个月仍不璧还的,答当认定为刑法第一百九十六条规定的“凶意透支”。

posted @ 18-12-01 05:24 作者:admin  阅读:

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